-–убрики

 -‘отоальбом

ѕосмотреть все фотографии серии ѕокупки
ѕокупки
07:40 17.07.2014
‘отографий: 1
ѕосмотреть все фотографии серии Ѕанк –оссии
Ѕанк –оссии
17:21 11.07.2014
‘отографий: 1
ѕосмотреть все фотографии серии «има
«има
23:34 06.02.2013
‘отографий: 1

 -ѕоиск по дневнику

ѕоиск сообщений в avtobakero

 -ѕодписка по e-mail

 

 -—татистика

—татистика LiveInternet.ru: показано количество хитов и посетителей
—оздан: 11.01.2009
«аписей: 351
 омментариев: 42
Ќаписано: 423

ѕостановление от 30 июн€ 2012 г. є 667

—уббота, 17 Ќо€бр€ 2012 г. 09:44 + в цитатник

ѕостановление от 30 июн€ 2012 г. є 667

 

ƒќ ”ћ≈Ќ“ ќѕ”ЅЋ» ќ¬јЌ
«—обрание законодательства –‘», 09.07.2012, N 28, ст. 3901
¬—“”ѕ»Ћ ¬ —»Ћ” — 17.07.2012

 

ѕ–ј¬»“≈Ћ№—“¬ќ –ќ——»…— ќ… ‘≈ƒ≈–ј÷»»

ѕќ—“јЌќ¬Ћ≈Ќ»≈
от 30 июн€ 2012 г. N 667

ќЅ ”“¬≈–∆ƒ≈Ќ»» “–≈Ѕќ¬јЌ»…   ѕ–ј¬»Ћјћ ¬Ќ”“–≈ЌЌ≈√ќ  ќЌ“–ќЋя, –ј«–јЅј“џ¬ј≈ћџћ ќ–√јЌ»«ј÷»яћ», ќ—”ў≈—“¬Ћяёў»ћ» ќѕ≈–ј÷»» — ƒ≈Ќ≈∆Ќџћ» —–≈ƒ—“¬јћ» »Ћ» »Ќџћ »ћ”ў≈—“¬ќћ («ј »— Ћё„≈Ќ»≈ћ  –≈ƒ»“Ќџ’ ќ–√јЌ»«ј÷»…), » ѕ–»«ЌјЌ»» ”“–ј“»¬Ў»ћ» —»Ћ” Ќ≈ ќ“ќ–џ’ ј “ќ¬ ѕ–ј¬»“≈Ћ№—“¬ј –ќ——»…— ќ… ‘≈ƒ≈–ј÷»»

¬ соответствии с ‘едеральным законом «ќ противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ѕравительство –оссийской ‘едерации постановл€ет:

1. ”твердить прилагаемые требовани€ к правилам внутреннего контрол€, разрабатываемым организаци€ми, осуществл€ющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций).

2. ”становить, что правила внутреннего контрол€, действующие до вступлени€ в силу насто€щего постановлени€, подлежат приведению организаци€ми, осуществл€ющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), в соответствие с требовани€ми, утвержденными насто€щим постановлением, в течение одного мес€ца.

3. ѕризнать утратившими силу:

постановление ѕравительства –оссийской ‘едерации от 8 €нвар€ 2003 г. N 6 «ќ пор€дке утверждени€ правил внутреннего контрол€ в организаци€х, осуществл€ющих операции с денежными средствами или иным имуществом» (—обрание законодательства –оссийской ‘едерации, 2003, N 2, ст. 188);

пункт 4 изменений, которые внос€тс€ в акты ѕравительства –оссийской ‘едерации по вопросам противодействи€ легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных постановлением ѕравительства –оссийской ‘едерации от 24 окт€бр€ 2005 г. N 638 (—обрание законодательства –оссийской ‘едерации, 2005, N 44, ст. 4562);

распор€жение ѕравительства –оссийской ‘едерации от 10 июн€ 2010 г. N 967-р (—обрание законодательства –оссийской ‘едерации, 2010, N 26, ст. 3377).

 

ѕредседатель ѕравительства
–оссийской ‘едерации
ƒ.ћ≈ƒ¬≈ƒ≈¬

 

јЌ√Ћ»…— »… я«џ  ћџ“»ў» 8-915-1929-555

”тверждены
постановлением ѕравительства
–оссийской ‘едерации
от 30 июн€ 2012 г. N 667

 “–≈Ѕќ¬јЌ»я   ѕ–ј¬»Ћјћ ¬Ќ”“–≈ЌЌ≈√ќ  ќЌ“–ќЋя, –ј«–јЅј“џ¬ј≈ћџћ ќ–√јЌ»«ј÷»яћ», ќ—”ў≈—“¬Ћяёў»ћ» ќѕ≈–ј÷»» — ƒ≈Ќ≈∆Ќџћ» —–≈ƒ—“¬јћ» »Ћ» »Ќџћ »ћ”ў≈—“¬ќћ («ј »— Ћё„≈Ќ»≈ћ  –≈ƒ»“Ќџ’ ќ–√јЌ»«ј÷»…)

1. Ќасто€щий документ определ€ет требовани€, предъ€вл€емые при разработке организаци€ми (за исключением кредитных организаций, в том числе €вл€ющихс€ профессиональными участниками рынка ценных бумаг), осуществл€ющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контрол€ (далее соответственно — организаци€, правила внутреннего контрол€) в цел€х противодействи€ легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. ѕравила внутреннего контрол€ разрабатываютс€ в соответствии с законодательством –оссийской ‘едерации.

3. ѕравила внутреннего контрол€ €вл€ютс€ документом, который:

а) регламентирует организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в организации;

б) устанавливает об€занности и пор€док действий должностных лиц и работников в цел€х осуществлени€ внутреннего контрол€;

в) определ€ет сроки выполнени€ об€занностей в цел€х осуществлени€ внутреннего контрол€, а также лиц, ответственных за их реализацию.

4. ѕравила внутреннего контрол€ включают в себ€ следующие программы осуществлени€ внутреннего контрол€:

а) программа, определ€юща€ организационные основы осуществлени€ внутреннего контрол€ (далее — программа организации внутреннего контрол€);

б) программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей (далее — программа идентификации);

в) программа оценки степени (уровн€) риска совершени€ клиентом операций, св€занных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее — программа оценки риска);

г) программа вы€влени€ операций (сделок), подлежащих об€зательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки св€зи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (далее — программа вы€влени€ операций);

д) программа документального фиксировани€ информации;

е) программа, регламентирующа€ пор€док работы по приостановлению операций в соответствии с ‘едеральным законом «ќ противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее соответственно — ‘едеральный закон, программа по приостановлению операций (сделок));

ж) программа подготовки и обучени€ сотрудников организации в сфере противодействи€ легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

з) программа проверки осуществлени€ внутреннего контрол€;

и) программа хранени€ информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществлени€ внутреннего контрол€ в цел€х противодействи€ легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — программа хранени€ информации).

5. ¬ правилах внутреннего контрол€ устанавливаютс€ полномочи€, а также об€занности, возлагаемые на специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контрол€ (далее — специальное должностное лицо).

6. ѕравила внутреннего контрол€ утверждаютс€ руководителем организации.

7. ѕрограмма организации внутреннего контрол€ разрабатываетс€ с учетом следующих условий:

а) в организации в соответствии с пунктом 2 статьи 7 ‘едерального закона назначаетс€ специальное должностное лицо;

б) в организации (с учетом особенностей ее структуры, штатной численности, клиентской базы и степени (уровн€) рисков, св€занных с клиентами организации и их операци€ми) может быть сформировано или определено структурное подразделение, выполн€ющее функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

в) программа содержит описание системы внутреннего контрол€ в организации и ее филиале (филиалах) (при их наличии), пор€док взаимодействи€ структурных подразделений организации по вопросам реализации правил внутреннего контрол€.

8. ѕрограмма идентификации включает следующие процедуры осуществлени€ меропри€тий по идентификации клиента, представител€ клиента и (или) выгодоприобретател€:

а) установление определенных статьей 7 ‘едерального закона сведений в отношении клиента, представител€ клиента и (или) выгодоприобретател€;

б) проверка наличи€ или отсутстви€ в отношении клиента, представител€ клиента и (или) выгодоприобретател€ сведений об их причастности к экстремистской де€тельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 ‘едерального закона;

в) определение принадлежности клиента, представител€ клиента и (или) выгодоприобретател€ к числу иностранных публичных должностных лиц;

г) вы€вление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождени€ в государстве (на территории), которое не выполн€ет рекомендации √руппы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (‘ј“‘), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);

д) оценка и присвоение клиенту степени (уровн€) риска совершени€ клиентом операций, св€занных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее — риск), в соответствии с программой оценки риска;

е) обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установлени€ и идентификации выгодоприобретателей.

9. ¬ программе идентификации может быть дополнительно предусмотрено установление и фиксирование следующих данных, получаемых организацией в соответствии с пунктом 5.4 статьи 7 ‘едерального закона:

а) дата государственной регистрации юридического лица;

б) почтовый адрес юридического лица;

в) состав учредителей (участников) юридического лица;

г) состав и структура органов управлени€ юридического лица;

д) размер уставного (складочного) капитала или размер уставного фонда.

10. ѕри идентификации юридического лица (при наличии его согласи€) могут предусматриватьс€ установление и фиксирование кодов форм федерального государственного статистического наблюдени€.

11. ѕрограмма идентификации в цел€х реализации требований, установленных статьей 7.3 ‘едерального закона, предусматривает:

пор€док вы€влени€ среди физических лиц, наход€щихс€ или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников;

пор€док прин€ти€ на обслуживание иностранных публичных должностных лиц, а также меры по определению источников происхождени€ денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц.

12. ¬ программе идентификации определ€ютс€ способы и формы фиксировани€ сведений (информации), получаемых организацией в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, проведени€ меропри€тий, предусмотренных пунктом 8 насто€щего документа, а также пор€док обновлени€ указанных сведений.

13. ¬ программе оценки риска определ€ютс€ процедуры оценки и присвоени€ степени (уровн€) риска клиенту с учетом требований к его идентификации:

а) при возникновении договорных отношений с клиентом (прин€тии его на обслуживание);

б) в ходе обслуживани€ клиента (по мере совершени€ операций (сделок));

в) в иных случа€х, предусмотренных организацией в правилах внутреннего контрол€.

14. ѕрограмма оценки риска предусматривает проведение оценки риска клиентов на основе признаков операций, видов и условий де€тельности, имеющих повышенный риск совершени€ клиентами операций в цел€х легализации (отмывани€) доходов, полученных преступным путем, и финансировани€ терроризма, с учетом рекомендаций √руппы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (‘ј“‘).

15. ѕрограмма оценки риска предусматривает пор€док и периодичность осуществлени€ мониторинга операций (сделок) клиента в цел€х проведени€ оценки степени (уровн€) риска и последующего контрол€ за ее изменением.

16. ѕрограмма вы€влени€ операций предусматривает процедуры вы€влени€:

а) операций (сделок), подлежащих об€зательному контролю в соответствии со статьей 6 ‘едерального закона;

б) операций (сделок), подлежащих документальному фиксированию в соответствии с пунктом 2 статьи 7 ‘едерального закона по указанным в нем основани€м;

в) необычных операций (сделок), в том числе подпадающих под критерии вы€влени€ и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

17. ѕрограмма вы€влени€ операций в цел€х вы€влени€ операций (сделок), предусмотренных пунктом 16 насто€щего документа (далее — операции, подлежащие контролю), предусматривает осуществление посто€нного мониторинга операций (сделок) клиентов.

18. ѕрограмма вы€влени€ операций в цел€х вы€влени€ необычных операций, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, предусматривает обеспечение повышенного внимани€ (мониторинг) к операци€м (сделкам) клиентов, отнесенным к группе повышенного риска.

19. ѕрограмма вы€влени€ операций в цел€х вы€влени€ операций (сделок), осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, включает критерии вы€влени€ необычных сделок и их признаки.

20. ѕрограмма вы€влени€ операций предусматривает пор€док информировани€ сотрудником организации, вы€вившим операцию (сделку), подлежащую контролю, специального должностного лица дл€ прин€ти€ последним решени€ о дальнейших действи€х в отношении операции (сделки) в соответствии с ‘едеральным законом, насто€щим документом и правилами внутреннего контрол€.

21. ѕрограмма вы€влени€ операций предусматривает при вы€влении признаков необычной операции (сделки) клиента проведение анализа иных операций (сделок) клиента, а также имеющейс€ в распор€жении организации информации о клиенте, представителе клиента и выгодоприобретателе (при наличии последних) в цел€х подтверждени€ обоснованности подозрений в осуществлении операции (сделки) или р€да операций (сделок) в цел€х легализации (отмывани€) доходов, полученных преступным путем, или финансировани€ терроризма.

22. ѕрограмма вы€влени€ операций предусматривает изучение организацией оснований и целей совершени€ всех вы€вл€емых необычных операций (сделок), а также фиксирование полученных результатов в письменной форме.

23. ѕрограмма вы€влени€ операций предусматривает пор€док и случаи прин€ти€ организацией следующих дополнительных мер по изучению вы€вленной необычной операции (сделки):

а) получение от клиента необходимых объ€снений и (или) дополнительных сведений, разъ€сн€ющих экономический смысл необычной операции (сделки);

б) обеспечение повышенного внимани€ (мониторинг) в соответствии с насто€щим документом ко всем операци€м (сделкам) этого клиента в цел€х получени€ подтверждени€, что их осуществление может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

24. ѕрограмма вы€влени€ операций предусматривает прин€тие руководителем организации либо уполномоченным им должностным лицом решени€:

а) о признании операции (сделки) клиента подлежащей об€зательному контролю в соответствии со статьей 6 ‘едерального закона;

б) о признании вы€вленной необычной операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой), осуществление которой может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма;

в) о необходимости прин€ти€ дополнительных мер по изучению необычной операции (сделки) клиента;

г) о представлении информации об операци€х, предусмотренных подпунктами «а» и «б» насто€щего пункта, в ‘едеральную службу по финансовому мониторингу.

25. ѕрограмма документального фиксировани€ информации предусматривает пор€док получени€ и закреплени€ сведений (информации) на бумажных и (или) иных носител€х информации в цел€х реализации ‘едерального закона, иных нормативных правовых актов в сфере противодействи€ легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также правил внутреннего контрол€ организации.

26. ѕрограмма документального фиксировани€ информации предусматривает документальное фиксирование информации при вы€влении признаков совершени€ клиентом:

а) операции (сделки), подлежащей об€зательному контролю в соответствии со статьей 6 ‘едерального закона;

б) операции (сделки), подпадающей под критерии вы€влени€ и (или) признаки необычной операции (сделки);

в) иной операции (сделки), в отношении которой возникают подозрени€, что она осуществл€етс€ в цел€х легализации (отмывани€) доходов, полученных преступным путем, или финансировани€ терроризма.

27. ѕрограмма документального фиксировани€ информации предусматривает составление сотрудником организации, вы€вившим операцию (сделку), подлежащую контролю, внутреннего сообщени€ — документа, содержащего следующие сведени€ о такой операции (сделке) (далее — внутреннее сообщение):

а) категори€ операции (сделки) (подлежаща€ об€зательному контролю либо необычна€ операци€), критерии (признаки) либо иные обсто€тельства (причины), по которым операци€ (сделка) может быть отнесена к операци€м, подлежащим об€зательному контролю, либо к необычным операци€м (сделкам);

б) содержание (характер) операции (сделки), дата, сумма и валюта проведени€;

в) сведени€ о лице (лицах), провод€щем операцию (сделку);

г) сведени€ о сотруднике, составившем внутреннее сообщение об операции (сделке), и его подпись;

д) дата составлени€ внутреннего сообщени€ об операции (сделке);

е) запись (отметка) о решении специального должностного лица, прин€том в отношении внутреннего сообщени€ об операции (сделке), и его мотивированное обоснование;

ж) запись (отметка) о решении руководител€ организации либо уполномоченного им должностного лица, прин€том в отношении внутреннего сообщени€ об операции (сделке) в соответствии с пунктом 24 насто€щих требований, и его мотивированное обоснование;

з) запись (отметка) о дополнительных мерах (иных действи€х), предприн€тых организацией в отношении клиента в св€зи с вы€влением необычной операции (сделки) или ее признаков.

28. ‘орма внутреннего сообщени€, пор€док, сроки и способ его передачи ответственному лицу определ€ютс€ организацией самосто€тельно и отражаютс€ в программе документального фиксировани€ информации.

29. ѕрограмма по приостановлению операций (сделок) предусматривает сроки и пор€док прин€ти€ организацией мер, направленных на:

а) приостановление в соответствии с пунктом 10 статьи 7 ‘едерального закона операций (сделок), в которых одной из сторон €вл€етс€ организаци€ или физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеютс€ сведени€ об их участии в экстремистской де€тельности или терроризме, и информирование ‘едеральной службы по финансовому мониторингу в соответствии с пунктом 2 статьи 6 ‘едерального закона;

б) приостановление операций (сделок) клиента в случае получени€ постановлени€ ‘едеральной службы по финансовому мониторингу о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 ‘едерального закона;

в) приостановление операций (сделок) клиента на дополнительный срок в случае получени€ решени€ суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 ‘едерального закона.

30. ѕрограмма подготовки и обучени€ сотрудников организации в сфере противодействи€ легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разрабатываетс€ в соответствии с законодательством –оссийской ‘едерации.

31. ѕрограмма проверки осуществлени€ внутреннего контрол€ обеспечивает осуществление контрол€ за соблюдением организацией и ее сотрудниками законодательства –оссийской ‘едерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контрол€ и иных организационно-распор€дительных документов организации, прин€тых в цел€х организации и осуществлени€ внутреннего контрол€.

32. ¬ программе проверки осуществлени€ внутреннего контрол€ предусматриваютс€:

а) проведение на регул€рной основе, но не реже одного раза в полугодие, внутренних проверок выполнени€ в организации правил внутреннего контрол€, требований ‘едерального закона и иных нормативных правовых актов;

б) представление руководителю организации по результатам проверок письменных отчетов, содержащих сведени€ обо всех вы€вленных нарушени€х законодательства –оссийской ‘едерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контрол€ и иных организационно-распор€дительных документов организации, прин€тых в цел€х организации и осуществлени€ внутреннего контрол€;

в) прин€тие мер, направленных на устранение вы€вленных по результатам проверок нарушений.

33. ѕрограмма хранени€ информации обеспечивает хранение в течение не менее 5 лет со дн€ прекращени€ отношений с клиентом:

а) документов, содержащих сведени€ о клиенте организации, представителе клиента, выгодоприобретателе, полученных на основании ‘едерального закона, иных прин€тых в цел€х его исполнени€ нормативных правовых актов –оссийской ‘едерации, а также правил внутреннего контрол€;

б) документов, касающихс€ операций (сделок), сведени€ о которых представл€лись в ‘едеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операци€х (сделках);

в) документов, касающихс€ операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьей 7 ‘едерального закона и насто€щим документом;

г) документов по операци€м, по которым составл€лись внутренние сообщени€;

д) внутренних сообщений;

е) результатов изучени€ оснований и целей вы€вленных необычных операций (сделок);

ж) документов, относ€щихс€ к де€тельности клиента (в объеме, определ€емом организацией), в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению организации;

з) иных документов, полученных в результате применени€ правил внутреннего контрол€.

34. ѕрограмма хранени€ информации предусматривает хранение информации и документов таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны ‘едеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случа€х, установленных законодательством –оссийской ‘едерации, и с учетом обеспечени€ возможности их использовани€ в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

35. ѕравила внутреннего контрол€ предусматривают обеспечение конфиденциальности информации, полученной в результате применени€ правил внутреннего контрол€, а также мер, принимаемых организацией при реализации таких правил в соответствии с законодательством –оссийской ‘едерации.

http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=132159

¬ам понадоб€тс€ деньги на счете в SkypeЅесплатно через Skype
¬ам понадоб€тс€ деньги на счете в SkypeЅесплатно через Skype
–убрики:  «аконодательство/ѕќƒ ‘“
ћетки:  
ѕонравилось: 1 пользователю



nemnogo   обратитьс€ по имени ¬торник, 15 январ€ 2013 г. 12:16 (ссылка)
 ласс!
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
бесподобно   обратитьс€ по имени „етверг, 21 ‘еврал€ 2013 г. 06:48 (ссылка)
avtobakero, спасибо!
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
 

ƒобавить комментарий:
“екст комментари€: смайлики

ѕроверка орфографии: (найти ошибки)

ѕрикрепить картинку:

 ѕереводить URL в ссылку
 ѕодписатьс€ на комментарии
 ѕодписать картинку